[Dev Competition] Portfolio Diversification Application

MattDev

🇬🇧 English Version

[Developer Competition] Portfolio Diversification Application

📌

This proposal aims to develop a web application that allows RealToken holders to assess and improve the resilience of their portfolio by encouraging diversification.

💡 Motivation:

One of the main advantages of real estate tokenization is that it facilitates investment diversification, which offers several benefits:

Risk mitigation (vacancy, property damages, regulatory changes)
More stable and consistent income
Greater peace of mind in day-to-day portfolio management
Reduced negative impact during exceptional situations (disasters, major administrative changes, etc.)
Overall increase in satisfaction and reduction in community tensions related to such issues

I believe it is in both the individual interest of token holders to promote diversification, and also in the collective interest of the DAO and RealT to strongly encourage this practice.

🎯 Main Objective:

Enable users to quickly identify major concentrations (and therefore potential risks) within their RealToken portfolio.

⚙️ Key Planned Features:

1. Main Risk Assessment:

The application will calculate and display concentrations across two key real estate risk axes:

Tenant risk: Percentage of total rent coming from a single tenant (impact in case of departure or payment default).
Building-related risk (e.g., fire): Percentage of total rent and total portfolio value associated with a single building.

This data will be presented in a table format, allowing users to quickly identify RealTokens with the highest concentrations. It will also be possible to aggregate several wallet addresses.

There will also be a quick estimate of the potential financial impact in case of multiple vacancies.

Example: What would be the precise financial impact (monetary value and %) in the event of simultaneous loss of the top 5 or 10 rent-generating tenants?

2. Complementary Geographic Breakdown:

Quickly visualize the geographical distribution of investments (city/region/country) based on two criteria:

Value and percentage of total invested value
Value and percentage of total rental income generated

3. Identification of Subsidized Rent Risk (Section 8, etc.):

Given the risk of administrative changes (the Trump administration having expressed intentions in this direction): ability to filter tokens with subsidized rent to identify overexposure to this type of risk.

🚧 Potential Future Enhancements:

➡️ Enhancement 1: Global Community Diversification Dashboard

Regularly measure and publish diversification indicators in a global dashboard for all portfolios.
Allow users to compare their diversification level to others (e.g., above average, in the top 10%, etc.)

➡️ Enhancement 2: Facilitate Direct Token Swaps for Easier Diversification

Dedicated feature for creating simple, fair token swap offers via YAM, with a search for equivalent tokens (issuance date, yield) and calculations to ensure yield-neutral exchanges (e.g., Swap of 1 token A for 0.987 token B, resulting in the same annual income of $5/year.).
System to browse existing equivalent token swap offers.

🛠️ Estimated Development Timeline:

The initial development can be completed within an estimated timeframe of 1 to 2 months.

🧑‍💻 About Me:

I’m an experienced and passionate developer (mainly React/JS/PHP).

I’m also a regular long-term RealToken investor (for financial independence and retirement).

I’m convinced of the major benefits of rigorous diversification. This application addresses both a personal and community need that I want to bring to life, in order to provide immediate and lasting value to the RealT DAO.

Thanks for your feedback and any suggestions for improvement!

🇫🇷 Version française

📌

Cette proposition vise à développer une application web permettant aux détenteurs de RealTokens de mesurer et d'améliorer la résilience de leur portefeuille grâce à une meilleure diversification.

💡 Motivation :

Un des avantages majeurs de la tokenisation immobilière est de faciliter une diversification efficace des investissements, apportant ainsi plusieurs bénéfices concrets :

Dilution des risques (vacances locatives, sinistres immobiliers, changements réglementaires).
Revenus plus stables et réguliers.
Meilleure sérénité dans la gestion quotidienne du portefeuille.
Réduction des effets négatifs lors de situations exceptionnelles (sinistres, changements administratifs majeurs…).
Amélioration générale de la satisfaction et diminution des tensions communautaires liées à ces problèmes.

Il est à la fois dans l'intérêt individuel des détenteurs et dans l'intérêt collectif de la DAO et de RealT d'encourager activement la diversification.

🎯 Objectif principal :

Permettre aux utilisateurs d’identifier rapidement les concentrations importantes (et donc les risques potentiels) au sein de leur portefeuille RealToken.

⚙️ Fonctionnalités concrètes prévues :

1. Mesure des principaux risques :

L’application calcule et affiche les concentrations selon deux axes principaux de risques immobiliers :

Risque locatif : pourcentage du loyer global provenant d’un même locataire (impact en cas de départ ou défaut de paiement).
Risque lié aux sinistres (ex : incendie) : pourcentage du loyer global et pourcentage de la valeur globale associés à un même bâtiment.

Ces données seront présentées clairement sous forme de tableau trié par niveau de risque, avec la possibilité d'agréger plusieurs adresses.

L’application proposera aussi un calcul rapide d’impact potentiel en cas de multiples vacances locatives :

Exemple : Quel serait l’impact financier précis (valeur monétaire et pourcentage) en cas de perte simultanée des 5 ou 10 locataires générant les plus gros revenus locatifs ?

Note : il me semble qu'il n'existe pas actuellement de valeur sur le nombre de batiments associés à un realtoken. J'envisage donc d'utiliser le type de propriété par défaut (1 batiment par défaut ou 1 batiment/unité pour les holdings) et de permettre de gérer des cas particuliers.

2. Mesure géographique complémentaire :

Visualisation rapide de la répartition géographique des investissements (ville/région/pays) selon deux critères :

Valeur totale investie et pourcentage correspondant.
Revenu locatif total généré et pourcentage correspondant.

3. Identification des risques spécifiques liés aux loyers subventionnés (section 8, etc.) :

Compte tenu du risque de modifications administratives (cf volonté affichée de l'administration Trump), l’application permettra de filtrer les RealTokens ayant des loyers subventionnés afin d'identifier une éventuelle surexposition à ce risque.

🚧 Évolutions futures envisagées :

➡️ Évolution 1 : Tableau global de diversification communautaire

Calculer et publier régulièrement les indicateurs de diversification sous forme d'un tableau global.
Permettre aux utilisateurs de situer leur niveau de diversification par rapport aux autres membres (ex : au-dessus de la moyenne, dans le top 10 %, etc.).

➡️ Évolution 2 : Faciliter l’échange direct de tokens pour améliorer la diversification

Fonctionnalité facilitant la création d’offres simplifiées d’échanges équitables sur le YAM.
Recherche automatique de tokens équivalents (date d’émission, rendement) et calcul automatique des quantités pour garantir un échange neutre en termes de revenu locatif (ex : échange de 1 token A contre 0.987 token B, ce qui donne le même revenu annuel de 5 $/an).
Système de recherche d'offres équivalentes existantes.

🛠️ Délais de développement :

La première version de l’application sera réalisable en 1 à 2 mois.

🧑‍💻 À propos de moi :

Je suis développeur expérimenté et passionné (React/JS/PHP principalement), ainsi qu'investisseur régulier dans les RealTokens dans une optique long terme (indépendance financière, préparation de la retraite).

Convaincu par les bénéfices majeurs d’une diversification rigoureuse, cette application répond à un réel besoin personnel et communautaire que je souhaite concrétiser pour apporter une valeur ajoutée immédiate et durable à la DAO RealT.

Merci pour vos retours et vos éventuelles suggestions d'amélioration !

PhilP

Proposition intéressante, mais il me semble qu'une bonne partie des agrégations d'informations que tu proposes sont déjà disponibles dans les applications existantes :

Dashboard communautaire avec les filtres avancées,
Pi'sBI avec le filtrage des propriétés et la carte.
certes pas présentées, sous l'angle que tu proposes (de la diversification).

MattDev

🇫🇷
J'utilise ces deux outils mais je n'y trouve justement pas ce que je recherche et propose ici.

Ces deux outils agrègent uniquement par token, ce qui peut représenter un ou de nombreux locataires et un ou plusieurs bâtiment séparés. Cela peut donc être très différent entre un token et un autre, c'est très difficile à suivre lorsqu’on a plusieurs centaines de tokens différents.

Je voudrais voir clairement quels sont les locataires dont je dépend le plus (et pas les tokens) et quel part cela représente en fonction de l’ensemble des loyers. La même chose pour la concentration sur des mêmes bâtiments.

Je souhaite également pouvoir évaluer rapidement l'impact d'une série de vacances locatives comme il y a déjà eu dans le passé.

D'un point de vue risque de vacances locatives, c'est très différent d'avoir 5% de ses loyers sur un single family ou sur un gros multi family. Pour le risque concernant les bâtiments, c'est très différent entre une holding avec de nombreuses maisons et un seul gros immeuble multifamily.

J'ai peut-être raté de fonctionnalité mais à ma connaissance :
-Il n'y a que la partie Etat/Ville par valeur de realtoken qu'on peut voir sur Pi'BI, je l'ai ajouté en point secondaire afin de regrouper les visualisations sour l'angle de la diversification mais ce n'est pas l'intérêt principal.
-Sur le dashboard communautaire on peut filtrer selon les subventions mais on a juste une liste, pas de somme, pas de pourcentage sur l'ensemble du portefeuille.

🇬🇧
I use these two tools, but they don’t actually provide what I’m looking for and what I’m suggesting here.

These two tools only aggregate by token, which can represent one or many tenants and one or several separate buildings. This can vary greatly from one token to another, making it very difficult to track when you have several hundred different tokens.

What I want is to clearly see which tenants I am most dependent on (not just the tokens), and what share they represent in terms of total rental income. The same applies to concentration across the same buildings.

I also want to be able to quickly assess the impact of a series of rental vacancies, as has happened in the past.

From a rental vacancy risk perspective, there's a big difference between having 5% of your rent coming from a single-family property versus a large multi-family one. And when it comes to building-related risk, there’s also a significant difference between a holding with many houses and a single large multi-family building.

Maybe I’ve missed a feature, but as far as I know:

-On Pi'BI, you can only see the State/City breakdown based on the realtoken value. I’ve added this as a secondary point to group visualizations around diversification, but it’s not the main focus.
-On the community dashboard, you can filter by subsidies, but you just get a list — no totals, no percentages relative to the overall portfolio.

PhilP

Pit'sBI permet de trier un portefeuille par type de propriété (11 types différents, dont single family, duplex, triplex, quadplex..)
Effectivement, à ma connaissance, aucun ne trie par nombre de bâtiments et n'offre le point de vue que tu envisages.

ehpst

I don't think this feature would need a dedicated app but rather an additional feature to add to existing community projects like the dashboard or Realtokens app.